В начале 2021 года в DeFi проекты было вложено более $30 млрд, а уже через 10 месяцев этот показатель вырос до рекордных $236 млрд благодаря росту цен на крипторынке. Однако после этого инвестиции значительно сократились, и к 19 января 2023 года сумма инвестиций составляла $50 млрд. Разработка продуктов, которые могут минимизировать риск ошибок пользователя, является особенно сложной задачей, когда продукты развертываются поверх неизменяемых блокчейн-сетей.

• Эксперты рассказывают о трех популярных способах получения прибыли с помощью экосистемы.
• Все они находят применение за пределами децентрализованных финансов, но играют важную роль в экосистеме DeFi.
• Есть места, где вы можете получить 1000% годовых, но часто это очень маленькие неликвидные токены.
• Чтобы стимулировать людей это делать, им платят LP-токены и дают статус LP (поставщика ликвидности).
• «Биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна.

Смарт-контракты являются ядром DeFi – они помогают избавиться от посредников и позволяют dApp работать в полностью децентрализованной манере. Это позволяет выполнить инвестицию в ряд ведущих проектов DeFi, находящихся в авангарде экосистемы DeFi. Это может быть отличным способом получить еще выше доходность с поправкой на риск с точки зрения волатильности рынка. Для начинающих инвесторов начать c корзины может быть хорошей идеей для изучения крипторынка. DeFi Pulse предлагает полный список доступных проектов DeFi, ранжированных по их TVL. После составления списка нескольких кандидатов прочитайте краткое описание проекта, посетите их веб-сайт, прочтите их технический документ и просто посмотрите последние новости, связанные с платформой.

Основные Способы Инвестирования В Defi

Летом 2021 года индустрия наполнилась большими деньгами, сделав экономически нецелесообразными скромные вложения. К одному из них относится низкая производительность системы. Это связано с тем, что блокчейны работают медленнее, чем централизованные аналоги, что требует создания дополнительных приложений и оптимизации продуктов соответствующим образом. Кроме того, также как и рынок крипто, DeFi очень волатильная индустрия. Волатильность может отпугнуть некоторых людей, особенно учитывая неясность в плане регуляций, которые виднеются на горизонте. Для начала, это нерегулируемый и анонимный рынок – это означает, что в нём есть много нечистых на руку игроков, желающих получить доступ к вашим активам.

Централизованные биржи и вообще финансовые сервисы, хранят средства клиента у себя. То есть выступают в качестве кастодиана (от англ. сustody). И это делает их уязвимыми и неудобными для многих пользователей, из-за наличия KYC и риска хакерских атак. У многих криптанов блокируют счета, а если биржу (как например Mt.Gox) взломают хакеры, то пользователь безвозвратно потеряет свою криптовалюту. Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX) и имеет открытый исходный код.

Как Выбрать Для Себя Лучшую Криптобиржу?

Именно эти средства были направлены на запуск полноценной кредитной платформы AAVE DeFi Protocol. Аббревиатура DeFi расшифровывается как Decentralized Finance (децентрализованные финансы). Под этим термином подразумевается комплекс протоколов и приложений, созданных на базе технологии блокчейн. Неотъемлемыми атрибутами практически любого DeFi-стартапа также стали умные контракты и токены (внутренняя криптовалюта проекта). Уже началась интеграция всех децентрализованных сервисов в единую сеть для предоставления услуг, которые зачастую оказывают банки, страховые компании и прочие финансовые организации.

Yield Farming — это процесс использования децентрализованных финансов (DeFi) для максимизации прибыли. Пользователи одалживают или берут криптовалюту на платформе DeFi и зарабатывают, например, криптовалюту Uni в обмен на свои услуги. Урожайные фермеры, которые хотят увеличить урожайность, могут использовать более сложную тактику. Например, фермеры, выращивающие урожай, могут постоянно перемещать свои криптовалюты между несколькими кредитными платформами, чтобы оптимизировать свои доходы. Доходное фермерство позволяет инвесторам получать доход, помещая монеты или Defi токены в децентрализованное приложение или dApp.

Но есть способ, как снизить риски – выбирать токены, которые обладают высокой капитализацией и являются частью надежных проектов, а значит, не сгорят на ровном месте. Новички плохо осведомлены о главных трендах индустрии децентрализованных финансов. Они не знают, какая именно экосистема DeFi в перспективе способна продемонстрировать наивысшую доходность. Фактически DeFi — более технологичная и прогрессивная альтернатива традиционного банковского сектора.

Криптолендинг

На платформе есть информация обо всех пулах, расценках, объемах и комиссиях. Есть несколько приватных пулов, но большинство находятся в общем доступе. Это сервис, где пользователям предлагается возможность зарабатывать на CRV-токенах. Чтобы получать выгоду, достаточно внести депозит в пул ликвидности.

Есть даже варианты, где снижаются риски волатильности – главного бича работы с новыми токенами. В частности, можно внести депозит в пул sETH/WETH, sBTC/WBTC или DAI/USDC, которые считаются самыми стабильными. Вложив деньги, будете получать дивиденды в виде токенов BAL. DeFi акции проводятся часто, но нужно отслеживать самые интересные. На этой площадке можно заработать токены BAL после внесения денег в пул ликвидности.

Как Заработать На Defi (дефи)

Например, предположим, что вы хотите добавить ликвидности паре BNB/DEFC. Мы скажем, что в то время рыночная стоимость BNB составляла 300 долларов, а DEFC — 1 доллар. Децентрализованные финансы (DeFi) растут экспоненциальными темпами. Сразу после запуска проекты часто выплачивают большие фермерские бонусы, так что номинальная доходность может достигать 1000%. Постепенно количество токенов, распределяемых каждую неделю, снижается, но доходность все равно остается на уровне %.

ДеФи предлагает более высокий уровень надежности и эффективности, если сравнивать с традиционными финансовыми продуктами. Индустрия предлагает массу новых инструментов для заработка. Например, можно вкладывать деньги в перспективные токены с надеждой на последующий рост их цены или кредитовать других пользователей, получая за это дивиденды. Для участия в DeFi также потребуется кошелек MetaMask, который совместим со всеми DeFi-протоколами. После покупки USDT на бирже, необходимо отправить их на кошелек MetaMask и привязать его к выбранному протоколу. После установления связи можно разместить свои средства на протоколе.

Что Такое Инвестирование В Defi Простыми Словами

Следующий продукт, который позволяет инвестировать в DeFi, не выходя из дома, — это стекинг. В двух словах, стейкинг требует, чтобы вы заблокировали свои токены в сети блокчейна на определенное количество дней. Это позволяет блокчейну сохранять децентрализованность сети и впоследствии подтверждать и подтверждать транзакции, не требуя услуг третьей стороны.

Доступны депозиты в пулы с sBTC и sUSD, получая за это SNX и REN. Фарминг стал популярным после того как появился протокол Compound. https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ Он раздавал токены COMP тем пользователям, которые вносили на платформу средства или сами брали децентрализованные кредиты.

Однако, возможно, лучший способ инвестировать в децентрализованные финансы — использовать токен DeFi с самым высоким рейтингом. Это означает, что если вы внесете криптовалюту на сумму 5,000 долларов, вы можете занять до 4,000 долларов. Это будет выплачено крипто-токенами, поскольку настоящие кредитные платформы DeFi не используют фиатные деньги. Тем не менее, вы можете одолжить стабильную монету, такую ​​как USDT, которую вы можете легко конвертировать в наличные, если хотите.

Инвестор может внести определенную сумму в пул лендингового протокола, и эти средства будут выданы в виде займов. Эта услуга находит свое применение прежде всего среди трейдеров, которые не удовлетворены условиями, предлагаемыми централизованными криптобиржами. Несмотря на некоторую нестабильность и высокие риски, DeFi токены позволяют заработать.

Например, предположим, что выбранная вами платформа предлагает кредиты DeFi с LTV 80%. При использовании DeFi Swap для этой цели вы будете получать 0.25% от всех торговых комиссий, взимаемых с выбранной вами пары, пропорционально вашей доле в пуле. Таким образом, это яркий пример убытка от обесценения, поскольку процесс выращивания урожая фактически привел к тому, что вы заработали меньше. В приведенном выше примере мы выбрали 60% APY, что означает, что если бы мы поставили токены на один год, мы бы получили 6,000 DEFC на наш первоначальный депозит в размере 10,000 3,000 DEFC.

Существует несколько известных примеров таких проектов, среди которых следует отметить Axie Infinity и Sandbox. Пользователь предоставляет ликвидность протоколу, блокируя свои активы в смарт-контракте. В свою очередь, он получает процентный доход от платформы или токены управления. Все вышеперечисленные протоколы работают как финансовые сервисы, однако в сфере DeFi существуют более спекулятивные cервисы. Это сокращение от двух слов с английского — gaming и finance.